おすすめの投資信託６本をわたしの運用実績と合わせて紹介

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「投資初心者には投資信託への投資がおすすめって聞いたけど、どの投資信託を買ったらいいんだろう・・・」

「たくさんありすぎて選べない・・・」

そこで、この記事では

などを、わたしが実際に７年以上運用してきた実績をもとにご紹介します。

おすすめの投資信託６本をご紹介

おすすめの投資信託は下記の６本です。

タイプ別にご紹介します。

世界株に投資する投資信託

アメリカ株に投資する投資信託

日本株に投資する投資信託

以上、タイプ別にご紹介しました。

SBI証券、楽天証券、マネックス証券、どこで買っても上記の商品は基本的にすべて買付・解約手数料は無料となっております。

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その他かかる費用としては信託報酬があります。

信託報酬は商品（ファンド）ごとに異なります。

なので、たとえば「上記の商品のうちどれを買おうかな～」と迷う場合は、信託報酬の安さで選ぶのもひとつです。

なんとなく投資する商品をひとつに決めきれない場合は、タイプ別に投資するのもおすすめです（世界株から一つ、アメリカ株から一つ、日本株から一つ等のように）。

分配金の取扱い⇒「再投資コース」を選択

上記の商品を買い付ける際、分配金の取扱い（再投資コースか受取りコース）について選択する項目がありますが、分配金の取扱いについては「再投資コース」を選択します。

文字通り、分配金が出ても自動で再投資されるコースです。

下記ページでご紹介する「アメリカ高配当株ETF投資」では不労所得を得ることを目的にしておりますので、ETFから生じる配当金は積極的に受け取ることを想定しております。

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しかし、このページで紹介している投資信託による投資では、現時点での分配金よりも将来的なリターンの大きさを目的としております。

その場合は「再投資コース」にした方がより結果に結びつきやすいです。

「再投資の有無によるトータルリターンの違い」については下記ページに記載があります。

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ただ、実際のところ、上記の商品はどれも基本的には分配金を出してないものばかりです。

なので、どちらを選んでも差し支えないのかもしれませんが、とりあえず分配金の取扱いについては「再投資コース」を選択します。

わたしの実績

わたしの投資信託での投資実績をご紹介します。

積み立ててきた商品は、ほとんどが下記ページでご紹介している本に載っているものです。

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投資行動

ときどき積立金額を変えながら、上記の期間、毎月一定の金額を積み立て続けました。

すべての投資信託の合計金額は1,982,000円です。

結果

では、上記の累計積立金額が今現在（2024年４月19日）どうなっているのか見てみましょう。

• 上記合計額　3,212,925円
• 評価損益合計　+1,231,250円

上記をすべて電卓でたたいていくと数字が少し合わない部分もありますが、原因はわたしの方ではちょっとよくわかりません。

しかし誤差はほんの少しですので、結果としてはほぼ正しいです。

おまけ

わたしは上記投資信託はマネックス証券の課税口座で運用しておりますが、これとは別に、少しだけiDeCoで運用している投資信託もあります。

ほんの少しですが、これについても現時点での投資結果をご紹介します。

2024年４月23日現在の資産状況は下記のとおりです。

• 資産残高　133,599円
• 損益　+33,599円
• 損益率　+33.6％

ただし、10万円投資した中にはiDeCoの事務手数料なども含まれていますので、実際に買われた投資信託の金額は95,790円になります。

その場合の損益などは下記になります。

• 損益　+37,809円
• 損益率　+39.5％

たまたまだけど、たった１年ぐらいしかたってないのに40%近くアップ、ってスゴイね

上記の投資をして思うこと

上記の投資をしてみて思ったことは下記の２点です。

詳しく見てみます。

【１】今なら債権には投資しない

「株式と債券は基本的には反対の値動きをする」と書いてある本がありましたので、リスクを減らすために、わたしも投資を始めた当初から「株式に投資する投資信託」と「債券に投資する投資信託」、両方を持つようにしておりました。

株式と債券、両方の投資信託を持っていれば、どちらかの投資信託に損失が出ても、もう一方でカバーしやすいということですね。

ただ、これで７年以上投資をしてきて出てきた結果を見てみると、正直あまりメリットは感じられません。

（債権の投資信託の）利益は相対的に低いですし、「たわらノーロード　国内債券」に至っては上記で唯一マイナスになっております。

一方、株式に投資するインデックスファンドやバランス型ファンドはすべてプラス評価になっており、その大きさも債券に投資するものよりも大きいです。

定期的に損益をチェックし続けてきましたが、「たわらノーロード　国内債券」以外はマイナスの評価になったことはほとんど見た記憶がなく、基本的には運用当初から（上がり下がりを繰り返しながら）だんだんと利益が大きくなっていった感じです。

「債権の投資信託が株式の投資信託のマイナスをカバーした」などという状況は一度も見られませんでした。

投資のやり方にもよるのでしょうが、基本的には

• 買う商品を間違えない（下がり続けるような商品は買わない）
• 「長期・分散・積立」投資をする

これをするだけでも、ひとつひとつ個別の投資信託のみを見ても、そんなに悪い結果にはならないと思います（保証はできませんが）。

時間の分散の効果が大きいと思う

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なので、「株式の投資信託が下がったときのカバーをするために債権の投資信託も持っておく」というメリットはあまり感じられず。

むしろ、債券の投資信託に投資した分も株式の投資信託に投資していたら、投資全体の運用成績ももっとよかったのではないかとさえ感じてしまいます。

【２】信託報酬の安いものがいい

上記のわたしの運用実績を見ると、信託報酬の安いものの方が運用成績がいいです。

改めて、おさらいとして見てみます。

その一方、信託報酬の高めの投資信託を見てみると、運用実績は下記のとおりです。

ひふみプラスの信託報酬は１％を超えています。

アクティブファンドなので一般的に信託報酬は高めですが、上記でわたしがおすすめするインデックスファンド（信託報酬0.1％前後）の約10倍です。

eMAXIS　バランス（８資産均等型）や世界経済インデックスファンドは、それぞれ0.55％となっており、約５倍です。

これらは株式だけではなく債権などにも投資するバランス型の投資信託であり、これまた、インデックスファンドに比べると信託報酬は高めになります。

ここでご紹介した６つの投資信託のうち「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」だけ他より運用期間が短いので単純に比較の対象にすることはできませんが、信託報酬が高めのもの（eMAXIS　バランス（８資産均等型）、世界経済インデックスファンド、ひふみプラス）の方が運用成績が相対的に低いです。

この実績や本などで学んだ知識から、信託報酬は安いものの方がいいなと感じました。

投資信託を選ぶ際は、「信託報酬がいくらなのか」も意識して見てみてください。

あぼかど

行政書士など

「会社員しててもちっとも自分の思うように働けない！いろいろ理不尽なことも多いし！！」そこで発想を転換。

会社員人生に見切りをつけ、2003年に「行政書士になること」を決意。約１年間の勉強（独学）の末、翌年の試験に一発合格。2010年代はじめあたりに行政書士で独立開業。

現在は主に行政書士業のほか、大家業や投資からの配当金などにて生計を立てている。